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Top 10 des meilleures SCPI 2023 : le comparatif !

Top 10 des meilleures SCPI 2023 : le comparatif !

Envie d'investir dans la pierre papier ? La Société civile de placement immobilier est assurément l'un des meilleurs investissements de ces dernières années, en proposant l'investissement immobilier sans les contraintes de gestion d'un bien, tout en profitant de la défiscalisation associée. En étudiant les données chiffrées indiquant les SCPI ayant offert les meilleurs rendements sur 2022, voici le top 10 des SCPI les plus rentables à début 2023.

1 - La SCPI Remake Live

Remake Live est une SCPI opportuniste et avant-gardiste, prônant une démarche engagée qui lui vaut d'être labellisée ISR (Investissement Socialement Responsable). Elle se positionne parmi les SCPI les plus fructueuses sur le moyen ou long terme, en misant sur un immobilier porteur de nouvelles perspectives de développement social et économique (5 à 10 % d'immobilier social). Elle s'approprie les enjeux urbains contemporains, pour favoriser l'investissement sur un immobilier urbain vertueux, en favorisant les circuits-courts et le désenclavement des territoires. A partir de 200 € de capital à investir, elle n'impose aucun frais d'entrée, mais des commissions à chaque retrait sur les 5 premières années, et sur la gestion à hauteur de 18 % TTC par an des produits locatifs. La SCPI offre un TRI (Taux de rendement interne) de 5,9 % sur 10 ans, avec un taux prévisionnel de 5,5 % par an, ce qui est fort intéressant. En 2022, son taux de distribution avoisinait les 7 %.

2 - La SCPI Pierre Privilège

Créée en 1990, Pierre Privilège est une SCPI de rendement classique, qui présente aujourd'hui un capital de plus de 230 millions d'euros. Elle mise sur la diversification géographique (entre la France et l'Allemagne), et sectorielle (composée de locaux de bureaux et commerces), ce qui lui permet de diluer le risque locatif et d'obtenir des revenus locatifs pérennes à long terme. Elle présente un taux de distribution à 4,36 %, en s'imposant parmi les meilleures SCPI européennes. Pour y investir, un minimum de 853 € est nécessaire lors de la souscription, et un délai de carence de 3 mois est imposé avant de percevoir les premiers loyers, d'ailleurs versés trimestriellement.

3 - La SCPI Corum Origin

1ère SCPI à avoir investi dans l'ensemble de la zone euro, Corum Origin rassemble plus de 2,5 milliards d'euros d'épargne depuis sa création en 2012. Elle promet un rendement dépassant les 7 %, net de frais de souscription et de gestion. Son TRI est de 6,60 % sur 10 ans. En revanche, le prix de la part est plus élevé que pour les SCPI précitées, pour atteindre 1 135 € (frais inclus). Pour offrir ce très bon rendement, Corum Origin identifie des opportunités d'investissement dans l'ensemble de la zone euro, et utilise les cycles longs du marché plutôt que de les subir. Elle possède plus de 150 immeubles situés dans 13 pays de la zone euro, dont ¼ rien qu'aux Pays-Bas, et presque 1/5ème en Italie. 5 % de l'immobilier détenu se situe en France. La SCPI Corum Origin a été primée "Meilleure SCPI internationale" aux Victoires de la Pierre Papier en 2020.

4 - La SCPI Activimmo

Créée en 2019, la SCPI Activimmo est l'une des plus récentes, mais elle capitalise pourtant déjà près de 330 millions d'euros. Cette SCPI de rendement se consacre à l'investissement immobilier tertiaire, à 36 % dans des entrepôts, à 26 % dans des locaux d'activités, à 25 % dans la logistique urbaine, et enfin à 13 % dans les transports. La majorité des actifs sont localisés en province, et moins de 20 % en région Ile-de-France. Elle mise sur un patrimoine répondant aux nouveaux modes de consommation et au développement du e-commerce qui implique de nouvelles logiques de distribution. Ainsi, elle parvient à générer des rendements locatifs bien supérieurs à la moyenne. Elle affiche un rendement supérieur à 6 %, avec un coût de la part à 610 €. Il faut en acheter au moins 10 pour pouvoir devenir associé, avec un délai de carence imposé à 6 mois avant de percevoir ses premiers loyers.

5 - La SCPI Patrimmo Commerce

La SCPI Patrimmo Commerce capitalise près de 760 millions d'euros, et offre un taux de distribution de 3,19 %. Cette SCPI de rendement créée en 2011 est ultra dynamique, spécialisée dans les actifs immobiliers commerciaux majoritairement situés à Paris. Son portefeuille d'actifs immobiliers se compose de centres commerciaux, de murs de commerces en centre-ville, de parcs d'activités commerciales, et de galeries marchandes. Le prix de la part s'établit à 210 €. La souscription est accessible à partir de 1 970 €, soit 10 parts souscrites. La SCPI tend à se diversifier en élargissant ses investissements dans les pays de la zone euro, notamment en Allemagne, Belgique, Italie et Pays-bas.

6 - La SCPI Cap Foncières et Territoires

Née de la fusion des 3 SCPI Nord Est Horizon, Rhône-Alpes Méditerranée, et Ouest Cap Atlantique, Cap Foncières et Territoires est une SCPI de rendement à thématique territoriale. Elle gère des actifs immobiliers d'entreprise (bureaux, commerces, et locaux d'activités dans des immeubles neufs et respectueux de l'environnement) au sein des métropoles du territoire national. Elle promet un taux de distribution de 5,88 %. La valeur de la part est estimée à 255 €. Pour y souscrire, il faut investir sur l'équivalent de 4 parts, soit 1 020 € au minimum.

7 - La SCPI Fructipierre

La SCPI Fructipierre existe depuis 1987. Elle détient un patrimoine immobilier locatif conséquent, principalement de bureaux situés à Paris. Pour se diversifier et optimiser la mutualisation du risque locatif, elle saisit également quelques opportunités de placement dans le secteur des commerces. Elle affiche un taux de distribution qui flirte avec les 4 %, pour un prix de la part qui s'établit à 210 €. Il faut investir au moins 9 075 € pour pouvoir y accéder comme associé, soit acquérir au moins 15 parts à la souscription.

8 - La SCPI Corum Eurion

La SCPI Corum Eurion est une SCPI dite responsable, qui est la première à s'être vue attribuée le label ISR créé par le Ministère de l'économie, des finances et de la relance. Ce type d'investissement responsable concilie la performance financière d'un investissement immobilier, à son développement durable, en intégrant les enjeux environnementaux, sociaux et de gouvernance. Le patrimoine est réparti au sein de plusieurs pays européens, dont 36 % en Irlande, et 23 % aux Pays-Bas. Elle affiche un rendement de 6,12 % net de frais de souscription et de gestion en 2022, là où elle en espérait 4,5 %. La part est accessible au prix de 215 €, frais inclus.

9 - La SCPI Epsilon 360°

La SCPI Epsilon 360° capitalise sur du patrimoine immobilier de petite taille, moins recherché par les grands investisseurs. Par exemple, elle pourra investir dans des pieds d'immeuble, des locaux commerciaux indépendants, de l'immobilier de santé, des locaux d'activité, des entrepôts, des bureaux, des actifs touristiques, etc. Cette SCPI opportuniste sélectionne les actifs indépendamment des effets de mode ou des rotations sectorielles du marché. Nous pourrions dire que sa stratégie d'investissement est de ne pas en avoir. Ainsi, elle assure une diversification totale de son portefeuille immobilier. Elle affiche un rendement dépassant les 6 %, avec une part affichée au prix de 250 €.

10 - La SCPI Neo

La SCPI Neo est attributaire du label ISR. Cette SCPI innovante a pour objectif de revaloriser les espaces urbains isolés, notamment en transformant des bureaux en habitation, et en rénovant des immeubles délaissés. Les actifs immobiliers de Neo sont situés en France comme à l'étranger. Il s'agit de bureaux et de locaux d'activité uniquement, pour une surface totale qui a largement dépassé les 100 000 m². Elle présente une rentabilité de 6,49 % en 2022, avec un prix de la part à 187 €, ce qui est également le minimum à investir pour souscrire. Neo se démarque en n'imposant aucun frais de souscription. Enfin, elle rend possible le démembrement, par l'investissement sur la seule nue-propriété, largement attractif en terme de défiscalisation.

Prudence et réflexion sont de mises pour investir en SCPI

Pour conclure ce classement, il est nécessaire de rappeler qu'un placement en SCPI doit se penser dans une optique à long terme, et comprend évidemment des risques. Par définition, la SCPI est considérée comme peu liquide. Le capital doit idéalement y rester placé pour fructifier de manière intéressante. On conseille généralement un investissement dormant durant au moins 10 ans pour profiter d'une belle rentabilité. En cédant ses parts durant cette période, le risque de perte en capital est plus élevé, notamment en raison des droits et commissions liés à l'achat des parts.

Notons enfin que les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les marchés immobiliers et financiers ne sont jamais stabilisés, et tout peut toujours prendre un tournant inattendu. Les évènements internationaux peuvent chambouler tout un équilibre par effet papillon encore insoupçonné la veille. L'investissement, quel qu'il soit, comporte des risques de perte en capital, c'est indéniable, et il faut en avoir pleinement conscience avant de se lancer.

 
 

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